مهام محاسب البنوك بالشركة

مهام محاسب البنوك :

1- متابعة حسابات البنوك وحركة الإيداع و الصرف الخاصة بالشيكات المسلمة للموردين او المستحقات والعهد والتحويلات المسحوبة على حسابات الشركة والخاصة بالموردين بجميع العملات على الحساب وخلافه لتحديد الارصدة والموقف المالي للشركة.

2- متابعة كافة الشيكات حتى الانتهاء من توقيعاتها لاخذ صورة منها وحفظها فى الملف الخاص بها.

3- استخراج الشيكات مقابل المصروفات او مستحقات الموردين وكذا مستحقات التخليص الجمركي ومستحقات الضرائب والرسوم والتامينات بعد استلام اوراق المستحقات من محاسب الموردين او محاسب الضرائب واستخراجها بعد مراجعتها والتاكد من تاريخ الاستحقاق وامر التوريد وتاريخ الاضافة وشروط السداد والمبلغ المستحق سواء فيما يخص المورد او الضرائب والجهات الحكومية ومن توافر جميع الأوراق والمستندات لاستخراج الشيكات أو التحويلات للتأكد من صحتها وتطابقها مع المتفق عليه .

4- تسليم شيكات العهد او السلف بأنواعها بعد مراجعة الموافقات على صرفها، وتسوية واستعاضة السلف .

5- تسجيل مدفوعات البنك على البرنامج بشكل يومى وتحليلها وكذلك تسجيل المصاريف البنكية والفوائد المدينة والدائنة بشكل شهري.

6- مراجعة احتساب الفائدة على اعلى رصيد مدين (وذلك حالة الحسابات الجارية المدينة او السحب على المكشوف حيث تقوم البنوك فى معظم الاحوال باحتساب فائدة على اعلى رصيد مدين شهرياٌ).

7- فتح حسابات بالعملة الاجنبية وتقييم العملة الاجنبية نهاية كل فترة وكذا قيود شراء وبيع عملة اجنبية (توفير عملة اجنبية).

8- استلام كشف الحساب ومراجعته والتحقق ان ارصدة الودائع والحسابات الجارية والقروض ان وجدت سليمة والفوائد والمصروفات والعمولات البنكية سليمة، وان المتحصلات والمدفوعات البنكية جميعها سليمة. مع اثبات كافة المصاريف وخلافها سواء من خلال محاسب البنك او المحاسب المسئول عن اثبات القيود البنكية.

9- من خلال كشف الحساب : يتم اعداد مذكرة التسوية الخاصه بكل حساب بنكي على حدى ومقارنة الارصدة الدفترية مع الارصدة الفعلية والوقوف على الفروق وتسويتها واعداد مذكرة تسوية البنك اجماليه.

10- اصدار خطابات الضمان الابتدائية والنهائية الخاصة بمناقصات العملاء والتوريدات ومتابعتها وتسليمها للمسؤول في قطاع البيع ومتابعة الخطابات المنتهية والتي يتم تجديدها( مقابل مصاريف بنكية) .

11- فتح الاعتماد المستندى وتجهيز كافة المستندات اللازمة وتقديمها للبنك.

12- استلام بيانات الرواتب الشهرية والاضافي والعمولات والبدلات الشهرية والحوافز الربع سنوية والمكافاة السنوية من ادارة الموارد البشرية لمراجعتها والتدقيق عليها وتحويلها على حسابات الرواتب في البنوك المختلفة.

13- تجهيز المستندات اللازمة لطلب الائتمان، ومتابعة الائتمان بعد تفعيله ورصيد القروض والاقساط المستحقة والفوائد المدينة وصحة حسابها.

14- متابعة ومراجعة ومطابقة ارصدة الودائع والفوائد الدائنة ومواعيد استحقاقها.

15- متابعة اوراق القبض لصالح الشركة وكذلك اوراق الدفع المستحقة على الشركة ومواعيد الاستحقاق.

16- يدرج بدليل الحسابات جميع الحسابات البنكية بشكل مستقل تحت بند اصول متداولة (نقدية بالبنوك) لاحظ الشيكات والكمبيالات يحتفظ بها بالخزينة وتعامل معاملة النقدية السائلة، ويكون هناك ملف لاوراق القبض بقيمتها واسم الساحب ورقم الشيك وتاريخ استحقاقه واسم البنك المسحوب عليه) ويفضل أن تكون على شيت اكسيل .

اذا الشركة تعاملتها البنكية بالشيكات كبيرة يتم ارسال الشيكات مع موظف مختص (مندوب للبنوك) ومن خلال عهدة لمندوب او اكثر باستلام الشيكات وتسوى عند تسليمه مستندات الايداع بالبنوك المختصة.

17- تمويل الخزينة بالشركة بالنقدية وأيضاٌ ايداع النقدية من الخزينة للبنك

18-تقديم تقرير يومي أو أسبوعي أو شهري بطبيعة الحال للمدير المالي بالموقف المالي شامل الودائع والحسابات الجارية والقروض والفوائد والاقساط المستحقة وغير المستحقة واوراق القبض والدفع والشيكات المرسلة للتحصيل والشيكات المرفوضة وتحليل للمصاريف ومراجعة قيمتها حسب التعاقد المبرم مع البنك.